尋找報稅幫助、準備資料及查詢退稅
選擇免費報稅、稅務爭議協助或退稅查詢。每次整理一個稅年。
實用選擇與下一步
先選今天要辦的事：提交稅表、看懂 IRS 來信，或查詢已申請的退稅。不同任務使用不同渠道。
先做這一步
在私人筆記中寫下稅年和一個問題，然後選擇下面對應的部分。
適合誰使用
適合需要分步處理聯邦稅務文件、首次報稅或尋找低費用幫助的人。
本指南的適用範圍
可從全美 50 州及華盛頓特區使用官方查詢渠道。預約、可處理的稅表及州稅規定各有不同。本指南不代填或提交稅表。
需要準備什麼
- 準備所報稅年的收入記錄；不同年份分開放。
- 如有 IRS 通知，準備全部頁面及答覆說明。
- 寫下語言、無障礙及預約需求；稅務識別號碼只通過已確認的報稅人員或 IRS 渠道提供。
可以採取的步驟
- 選擇服務 報稅可詢問 VITA/TCE；稅務爭議可找 LITC；已提交稅表的退稅情況用 IRS 工具查詢。
- 出發前確認 詢問稅年、州稅表、資料、語言及預約。收入情況複雜時，預約前說明。
- 保留辦理憑證 保存完整稅表或答覆及提交確認，並記下後續通知或聯繫日期。
哪裡可以免費幫我報稅？
打開 IRS 的 VITA/TCE 查詢入口，按郵編搜索；IRS 也提供 800-906-9887。
需要準備什麼
- 準備稅年、收入類型概況，以及自僱或往年稅務問題。
可以採取的步驟
- 確認該地點能否處理聯邦及州稅表，是否需要預約。
- 出發前確認資料清單、語言協助和開放日期。
依靠這項協助前要確認什麼: 免費服務取決於個人條件及該地點能處理的稅務範圍。查詢結果不等於預約成功。
這條途徑行不通時: 若沒有合適預約，從 IRS.gov 比較 Free File 方案；確認支持的稅年及州稅表是否收費。
官方及服務機構資料: IRS：VITA 和 TCE 免費報稅服務 · IRS：Free File 選項及限制
EITC 或子女稅收抵免應使用哪一年？
使用抵免工具前，先看收入文件上的稅年。
需要準備什麼
- 準備該稅年的收入、家庭情況和報稅人員要求的受扶養人記錄。
可以採取的步驟
- 即使補報往年稅表，也要使用收入所屬稅年的稅表及抵免說明。
- 通過現有指南分別核對 EITC 和子女抵免；助手提供的估算不會替你提交申請。
依靠這項協助前要確認什麼: 符合一種抵免的子女不一定符合另一種。不要因為工具只提供某一年，就改用錯誤年份。
這條途徑行不通時: 若工具不支持所需年份或情況，請合格報稅人員使用對應稅年的 IRS 說明。
官方及服務機構資料: IRS：EITC 助手的用途 · IRS：Free File 選項及限制
繼續閱讀相關指南: 比較 EITC 與子女稅收抵免
報稅預約要帶哪些資料？
按 IRS 資料清單，為該稅年建立一個文件夾。
需要準備什麼
- 收集 W-2、相關 1099 表、要求的稅號證明、可取得的上年稅表，以及適用時的 1095-A 表。
可以採取的步驟
- 將工資、失業金、退休及自僱記錄分開；自僱還需整理業務支出。
- 告訴報稅人員缺少什麼，詢問如何補辦或是否可使用 IRS 記錄摘要。
依靠這項協助前要確認什麼: 記錄摘要可能不含報稅所需全部資料。不要猜測收入，也不要把每筆入帳都當成同一種收入。
這條途徑行不通時: 可請對方重新預約或列出簡短的缺件清單。不要向 GetBenefits 提交稅號或銀行資料。
官方及服務機構資料: IRS：免費報稅所需資料 · IRS：Free File 選項及限制
低收入納稅人援助機構能幫我處理 IRS 問題嗎？
遇到 IRS 爭議、審計、追繳或通知，可使用納稅人權益服務處的 LITC 查詢入口。
需要準備什麼
- 準備完整通知、相關稅表，並私下記下答覆日期及過去的聯繫情況。
可以採取的步驟
- 詢問該機構是否服務你的地區和問題，能否查看臨近的截止日期。
- 確認資格篩查、可能的小額費用，以及是否已同意代理。
依靠這項協助前要確認什麼: LITC 獨立於 IRS。聯繫機構不會自動停止追繳或延長期限；常規報稅需找相應報稅服務。
這條途徑行不通時: 若不能接案，請求其他援助機構或轉介，同時按官方通知的渠道處理答覆。
官方及服務機構資料: 納稅人權益服務處：低收入納稅人援助機構
退稅在哪裡？哪個查詢渠道才是官方的？
從 IRS 的退稅頁面進入，不要依賴突然收到、聲稱能解鎖退稅的消息。
需要準備什麼
- 按已提交稅表準備稅年、報稅身份和準確退稅金額；SSN 或 ITIN 只在官方查詢頁面輸入。
可以採取的步驟
- 閱讀查詢狀態及聯繫 IRS 或補件的說明，私下記下查詢日期。
- 若退稅減少、遺失或被盜，選擇對應協助欄目，不要因此重複提交原始稅表。
依靠這項協助前要確認什麼: 預計退稅不等於錢已到帳。公佈的處理時間不能保證你的付款日期。
這條途徑行不通時: 如果查詢結果要求聯繫 IRS，使用其列明渠道；查詢免費官方狀態無需另付中介費。
官方及服務機構資料: IRS：查詢退稅或尋求幫助
等待退稅時，怎樣整理帳單？
列出本月帳單，並在旁邊寫下預計實際收到收入的日期。
需要準備什麼
- 使用當前帳單、到期日和可用收入；共享筆記中不要放帳號或密碼。
可以採取的步驟
- 標出基本生活支出；付款有困難時，儘早聯繫服務方詢問困難援助選項。
- 使用 GetDebtFree 月度指南或 CFPB 帳單日曆，先選一個要聯繫或詢問的付款問題。
依靠這項協助前要確認什麼: 預算不會清償債務、暫停訴訟或確認債權人協議。不要先承諾使用尚未收到的退稅。
這條途徑行不通時: 若收入仍不足以支付必需品，可同時尋找福利及法律援助。
官方及服務機構資料: CFPB：帳單日曆與收支工具 · IRS：查詢退稅或尋求幫助
繼續閱讀相關指南: GetDebtFree：安排本月帳單
求助時可以這樣說
我需要處理［稅年及事項］。你們能處理這份稅表或通知嗎？需要哪些資料、費用和預約安排？我接下來做什麼？
準備我的下一項任務
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跟進進度
- 將報稅人員姓名、約定服務、下次日期及提交確認放在一起。
- 及時閱讀新的 IRS 來信，區分補件要求、稅表獲接收和退稅獲批准。
常見問題
免費報聯邦稅也包括州稅嗎？
不一定。Free File 合作方及志願服務地點各有規定。準備稅表前確認州稅服務及費用。
沒有電腦能辦理嗎？
IRS 的 VITA/TCE 頁面列出 800-906-9887 供查詢。向選定地點詢問電話預約、無障礙安排及攜帶資料。
官方及服務機構資料
這些內容依據下列資料說明如何取得服務，並不確認機構有空位、你符合資格，或已有專業人員審查你的個案。本版本仍待專業語言審校及實際讀者測試。